Forex Trading pour les débutants expliqué

Le Forex est l’abréviation de “foreign exchange” et permet aux traders débutants et avancés de négocier des devises.

Voici donc notre guide de survie sur le forex pour les débutants. Le commerce du forex consiste principalement à tirer profit des fluctuations des taux de change des devises pour réaliser un profit. La bonne nouvelle est qu’il existe de nombreuses façons d’accéder au marché du forex.

Dans ce guide du forex pour débutants, nous utiliserons le terme forex, de façon interchangeable avec le marché des changes et les initiales, FX.

Alors, plongeons dans le vif du sujet. Le marché du forex est énorme ; chaque jour, environ 5,1 billions de dollars sont échangés. Les devises sont associées dans des échanges, par exemple, l’euro et le dollar américain. L’argent étant une matière première très liquide, le volume du trafic est élevé. Il est peu probable que vous soyez coincé avec des devises et que vous deviez attendre pour vendre au bon prix.

Forex Trading pour les débutants

Les débutants doivent garder à l’esprit que le marché des changes est mondial, et qu’il y aura donc presque toujours un marché ouvert quelque part. Il existe également de nombreux types de marchés des changes. Les marchés au comptant, par exemple, n’effectuent que des transactions au comptant, tandis que les bourses de produits dérivés achètent et vendent des options, des swaps de devises, des contrats à terme et des contrats à terme.

Les opérations sur le marché des changes pour les débutants peuvent être décourageantes. Mais les motivations pour s’engager dans le commerce des devises sont nombreuses.

Parmi ces raisons, il y a la nécessité de diversifier son portefeuille, une réalité qui devrait concerner tout débutant sur le marché des changes. Le forex peut également être utilisé comme une couverture contre des risques tels que les taux de change ou d’intérêt internationaux.

Le trading de forex pour les débutants expliqué

Bien que nous puissions considérer le marché du forex comme n’étant pas un lieu pour les novices, mais plutôt la chasse gardée des multinationales et des pays, rien n’est plus faux.

Cependant, un petit historique est utile. Le commerce moderne entre pays ou par les consommateurs à travers les frontières internationales implique l’échange d’une devise contre une autre. Et si vous avez voyagé à l’étranger, vous savez qu’il est nécessaire d’avoir de la monnaie locale dans votre portefeuille. Que vous soyez un pays, une entreprise ou un particulier, vous aurez utilisé le marché des changes.

Le marché des changes fonctionne, non pas dans une bourse centralisée, mais sur des réseaux informatiques dans le cadre de transactions individuelles entre courtiers ou négociants. Appelées opérations de gré à gré (OTC), il n’existe pas de chambre de compensation centrale en tant que telle. Au lieu de cela, le marché des changes est une série de réseaux qui fonctionnent 24 heures sur 24, cinq jours et demi par semaine.

Ces réseaux sont basés dans une série de grandes villes qui s’étendent de Paris à Hong Kong et Sydney. Lorsqu’un marché ferme, un autre ouvre ses portes, le trading de forex pour les débutants implique donc de jongler avec les fuseaux horaires. Les échanges se font 24 heures sur 24, avec des prix qui changent constamment, ce qui permet même aux débutants de profiter des fluctuations de prix.

Alors que les marchés boursiers sont établis depuis des centaines d’années, le marché moderne du forex est relativement nouveau. Il n’existe que depuis 1971, suite à un accord permettant aux devises de fluctuer librement leurs évaluations. Jusqu’alors, les taux de change étaient préétablis, et il était impossible de faire des profits avec une monnaie d’échange.

Aujourd’hui, il existe une grande variété de services pour les cambistes, même pour les débutants. Nous allons maintenant examiner les différents types de marchés des changes.

Qu’est-ce qu’un marché au comptant du forex ?

Le plus grand marché des changes est le marché au comptant. Le marché au comptant traite des devises fortes réelles et constitue la base d’autres marchés comme les marchés à terme et les marchés de contrats à terme.

Les traders individuels, ainsi que les débutants, y négocient. Vous faites appel à un courtier en devises pour les opérations sur le marché au comptant. Il en existe de nombreux dans le monde, le commerce sur le marché au comptant étant aujourd’hui incroyablement dynamique.

Comme son nom l’indique, le marché au comptant achète et vend des devises à leur prix actuel, qui correspond à l’évaluation d’une devise par l’offre et la demande. Les marchés au comptant sont alimentés par des facteurs tels que les nouvelles financières, les taux d’intérêt et les suppositions quant à l’avenir. Les transactions sur ce marché sont appelées “opérations au comptant”. Les transactions sont effectuées en monnaie électronique, chaque partie échangeant un montant convenu de monnaie.

Contrairement au marché au comptant, les marchés à terme ne négocient pas de devises réelles, mais plutôt leurs évaluations relatives dans le futur. Les contrats précisent la devise, le taux et la date de règlement de la transaction.

Le marché à terme est le troisième type de marché des changes, dont les débutants doivent être conscients. Ici, le commerce ne se fait pas non plus en devises mais en contrats à terme. Ils sont négociés sur les marchés des matières premières, dont le Chicago Mercantile Exchange.

Étant des contrats, les transactions sur ce marché des changes ne sont pas flexibles et sont liées à des détails tels que la taille et la date de règlement. Le seul mouvement autorisé est celui des incréments de prix spécifiés.

Les contrats peuvent être encaissés à leur expiration ou vendus avant la date d’expiration. Les débutants sur le marché des changes devraient probablement laisser les marchés à terme tranquilles jusqu’à ce qu’ils aient une bonne compréhension de son fonctionnement. Toutefois, les marchés des contrats à terme et des contrats à terme de gré à gré peuvent protéger un trader des risques lorsqu’il effectue des transactions sur les marchés des changes.

Le marché du forex n’est rien d’autre qu’un marché dynamique. Les valeurs relatives des devises changent continuellement. Les cambistes avertis, ou les débutants, peuvent profiter de ces fluctuations pour faire des bénéfices.

Les clés du succès sont incontestablement les connaissances et les informations, que vous soyez un trader expérimenté ou un trader débutant sur le Forex. Il faut tenir compte de toute une série de facteurs, notamment les taux d’intérêt, les perspectives commerciales, la force économique et les prévisions commerciales. Il est essentiel de bien choisir le moment d’une transaction si vous souhaitez réaliser un profit rapide en achetant une devise et en payant avec une autre. Les bénéfices sont réalisés par le “carry trade”. Cela signifie que vous pouvez vendre à découvert une devise avec un taux d’intérêt faible et en acheter une autre avec un taux d’intérêt élevé.

Ces opérations peuvent être très rentables, mais seulement si vous savez ce que vous faites. Les débutants sur le marché des changes devraient d’abord éviter ces opérations, car les pertes peuvent être aussi importantes que les profits.

Informations sur les échanges de devises

Avant l’avènement de l’Internet, les particuliers devaient faire du commerce en devises étrangères. Il exigeait de grosses sommes d’argent et n’était effectué que par de grandes entreprises ou des gestionnaires de fonds spéculatifs.

Aujourd’hui, le paysage a radicalement changé. Les particuliers et même les novices du marché des changes peuvent obtenir une part de l’action pour des montants de capital relativement modestes.

Tout un écosystème a évolué pour aider les petits traders individuels, souvent avec un niveau d’endettement élevé. Cela signifie qu’il faut contracter un prêt, de sorte que vous n’avez pas à engager vos liquidités pour effectuer une transaction. C’est la voie d’accès la plus courante au marché des changes pour les débutants et les petits investisseurs.

Cette activité des traders et des novices a contribué à faire du trading sur le forex un marché en plein essor. Cette croissance est due au nombre de traders très actifs qui entrent sur le marché, au nombre croissant de petits investisseurs et à l’importance croissante de conserver les devises étrangères comme un actif. Grâce au commerce électronique également, la voie a été tracée pour que les débutants participent à ce marché.

Rôle des banques centrales

Les banques centrales aiment la stabilité, il est donc inévitable qu’elles souhaitent avoir un certain contrôle sur leur monnaie. Les banques centrales s’efforcent d’influer sur le marché des changes afin d’éviter une volatilité dramatique qui pourrait affecter leurs objectifs financiers nationaux tels que les taux d’intérêt et l’inflation, etc. En utilisant leurs vastes réserves nationales de devises, elles agiront, avec plus ou moins de succès, lorsque cela sera nécessaire pour assurer la stabilité de leur monnaie.

Les traders, et en particulier les débutants sur le marché des changes, doivent être conscients des motivations des banques centrales et les garder à l’esprit. Même une rumeur concernant une action de la banque centrale peut suffire à pousser leur monnaie dans la bonne direction. Cependant, les rumeurs sont souvent suivies d’actions, parfois plusieurs fois par an. C’est pourquoi les traders et les débutants sur le marché des changes devraient toujours tenir compte des banques centrales dans leurs calculs.

Autres considérations sur le marché du Forex

De la même manière qu’une banque centrale, un changement dans la politique budgétaire du gouvernement peut exercer une influence sur le marché des changes. Un déficit budgétaire croissant, par exemple, peut faire perdre de la valeur à une monnaie. Le contraire est vrai si le déficit budgétaire se réduit. De même, la balance commerciale entre les deux pays peut affecter les évaluations relatives de leurs monnaies respectives. Il en va de même pour la santé globale de leurs économies.

Quels sont les risques liés au trading sur le Forex ?

Connaître le risque est la priorité numéro un pour tous les traders de forex. Mais pas plus que pour les débutants, car cela peut être une jungle pour les imprudents.

Le marché interbancaire - le marché des banques - n’est pas entièrement réglementé ou standardisé. Dans certains pays, par exemple, il n’y a pas de réglementation sur l’encadrement des opérations de change pour les débutants. Mais lorsque les banques négocient, elles prennent en compte le risque et l’atténuent, ce qui n’est pas le cas des petits investisseurs. Il n’est donc pas surprenant que les banques se soient mises d’accord sur des normes industrielles pour le trading.

Mais aucune des mesures de protection des banques ne s’applique aux négociants individuels. Pour le trader solo et les débutants du Forex qui apprennent les ficelles du métier, le danger est considérable. Il incombe au cambiste individuel de faire ses devoirs sur la réglementation des pays avec lesquels il négocie.

Les courtiers, quant à eux, ne sont pas non plus entièrement dignes de confiance ; certains sont même connus pour négocier contre leurs clients. Vérifiez la réputation de tout courtier auquel vous comptez faire appel. Les États-Unis et le Royaume-Uni réglementent leurs courtiers en devises, mais on ne peut pas en dire autant des autres pays où la réglementation est faible ou inexistante. Il appartient aux novices du marché des changes et à tous les autres opérateurs de faire preuve de diligence raisonnable et de mettre en place les protections proposées.

Avantages et inconvénients de la négociation sur le marché des changes pour les débutants ?

Le grand avantage des marchés des changes est leur taille. Vous pouvez négocier où et quand vous le souhaitez via l’internet. La liquidité du marché garantit également qu’il n’y a pas de pénurie d’acheteurs et de vendeurs. Cette liquidité permet également aux débutants d’entrer rapidement sur le marché et d’en sortir pour réaliser des profits rapides, même en cas de faibles fluctuations des devises.

En revanche, les courtiers en devises permettent un niveau élevé d’effet de levier dans les transactions. Bien que cela puisse sembler une bonne idée, cela peut souvent conduire à des traders imprudents, en particulier ceux qui sont nouveaux dans le trading de forex, à surendetter leur crédit. Le résultat est qu’ils ont emprunté beaucoup d’argent et qu’ils se retrouvent à court de liquidités. L’acheteur doit se méfier, c’est certain, des niveaux d’endettement élevés.

Pour les débutants, le Forex signifie posséder les connaissances et la compréhension nécessaires pour interpréter les conditions économiques dans plusieurs pays différents. Le trader efficace et très exposé au risque sera capable de comprendre les indices et autres fondamentaux qui peuvent jouer un rôle dans l’évolution de la valeur d’une devise. Le trading sur le marché des changes pour les débutants n’est pas quelque chose que l’on apprend sur le tas.

Nos recommandations pour les débutants en matière de trading sur le Forex

Commencez petit avec des sommes modestes que vous pouvez vous permettre de perdre. Il est facile de se lancer dans le Forex, alors ne soyez pas trop ambitieux, pour commencer, et apprenez les bases.

Il est possible de commencer à négocier avec de petites sommes, ce qui explique en partie pourquoi il y a tant d’activité en termes de négociation sur le marché des changes. Il en va de même pour le swing trading, où vous conservez une position pendant plusieurs jours pour profiter des fluctuations des devises.

Mais le trading sur le forex est bien plus qu’un simple hit and run trading. Si vous pouvez adopter une vision à plus long terme et disposer de l’argent nécessaire pour la soutenir, vous pouvez également investir à long terme. Dans ces circonstances, les traders devront avoir une bonne connaissance des marchés et des devises étrangères.

Les novices du Forex devraient trouver un courtier de bonne réputation pour faire le gros du travail. Trouvez un courtier qui est réglementé et qui a fait ses preuves depuis au moins cinq ans.

Un courtier de bonne réputation suivra les réglementations gouvernementales à la lettre et sera heureux de le faire. Une fois que vous avez trouvé votre courtier, ouvrez un compte et commencez par des petits pas. Ne mettez pas votre chemise en jeu avant d’avoir bien compris ce que vous faites.

Si vous êtes nouveau sur le marché des changes, votre première priorité doit être de vous informer sur le marché des changes. L’expression “la connaissance est le pouvoir” n’a jamais été aussi pertinente.